El Banco de España en el ojo del huracán por sus pagos al Sepblac
El Banco de España se encuentra en medio de una controversia por los pagos que realiza al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), los cuales han sido cuestionados por el Banco Central Europeo (BCE) por no estar en línea con los tratados de la Unión Europea. Esta situación ha generado un llamado a la institución dirigida por José Luis Escriv para que «reconsidere los acuerdos de cara a garantizar el cumplimiento» de las normas europeas.
Una práctica considerada irregular por el BCE
La normativa europea establece en el artículo 123 la prohibición de la financiación de los Estados miembros por parte del BCE y los bancos centrales nacionales, lo que impide que estas instituciones otorguen préstamos directos o compren deuda pública de manera directa a los gobiernos de los Estados miembros o a sus entidades públicas. En este contexto, el Banco de España cubre los gastos de funcionamiento del Sepblac, los liquida al Tesoro cada mes y luego es reembolsado por el Ministerio de Economía. Aunque en la práctica es el Estado el que termina asumiendo los costos, el adelanto de dinero por parte del Banco de España es considerado como un préstamo directo, lo que ha llevado al BCE a señalarlo como una práctica irregular.
Complejidades del sistema financiero europeo
El sistema financiero europeo es complejo y riguroso en cuanto a la financiación de entidades públicas por parte de los bancos centrales nacionales. La evolución de la doctrina del BCE sobre el principio de financiación monetaria ha sido influenciada por la jurisprudencia del Tribunal de Justicia Europeo, lo que ha llevado a una interpretación más estricta de estas normas.
Además del Banco de España, otros bancos centrales nacionales como el Banco de Francia, el Banco Nacional de Bélgica y el Banco Nacional de Hungría han sido llamados la atención por el BCE por prácticas similares, lo que refleja la necesidad de cumplir estrictamente con las normativas europeas en materia financiera.
Desafíos para el Banco de España
Una vez etiquetada la financiación al Sepblac como «no acorde a los tratados», el Banco de España se encuentra ante la tarea de abordar esta situación dentro de los límites establecidos por las normativas europeas. Según fuentes del banco central, la iniciativa para resolver esta controversia recae en el Gobierno y en la necesidad de ajustar los acuerdos de financiación para cumplir con las reglas europeas en materia económica y financiera.
El Banco de España reflexiona sobre modelos de financiación adecuados para el Sepblac
El Banco de España está evaluando internamente los modelos de financiación más apropiados para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac). Esta reflexión se da en un contexto de cambios en el marco regulatorio europeo con la puesta en marcha de la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
La llegada de la AMLA y sus implicaciones para el Sepblac
La AMLA, que estará en pleno funcionamiento el próximo año, coordinará a las autoridades nacionales para garantizar la correcta aplicación de las normativas de la Unión Europea en materia de prevención del blanqueo de capitales. Esta agencia europea descentralizada podría influir en la forma en que se estructura la financiación del Sepblac en el futuro.
Desde el Banco de España se considera que la revisión pendiente de la transposición de la directiva europea sobre prevención del blanqueo de dinero podría ser una oportunidad para realizar ajustes en la financiación del Sepblac, con el objetivo de alinearse con las normativas monetarias europeas.
Reflexiones sobre el cambio regulatorio y la financiación del Sepblac
Antes de la comunicación del Banco Central Europeo sobre el tema, ya se estaban analizando cuál es el modelo más adecuado para la prevención del blanqueo de capitales con la llegada de la AMLA. Es crucial tener en cuenta las indicaciones del BCE sobre la financiación en esta reflexión.
En este escenario de cambios regulatorios y adaptaciones necesarias, el Banco de España está trabajando en encontrar la mejor estrategia de financiación para el Sepblac, con el objetivo de cumplir con la normativa europea y fortalecer la lucha contra el blanqueo de capitales.
